会社概要

ご挨拶

グループの企業理念である「いつも」を支え、「いつも以上」を創ります。のもと、近鉄グループの総合保険代理店として、お客さまに【安心】と【安全】をお届けしております。くるまとバイクの保険・傷害保険・火災保険さらには生命（医療)保険まで幅広い保険商品の販売を通じて、コンサルティング・サービスを行っていくことで、皆さまに貢献してまいります。

会社概要

社名

近鉄保険サービス株式会社

設立

1953年6月

所在地

本社
〒542-0012 大阪府大阪市中央区谷町9丁目5番24号（登喜和ビル）

津事務所
〒514-0007 三重県津市大谷町276番地5号（ネクストビル2階）

徳山営業所
〒745-8547 山口県周南市松保町7-9

事業内容

損害保険代理業・生命保険の募集に関する業務・土地および建物の賃貸業

資本金

60百万円

決算月

3月

従業員数

63名（ファイナンシャルプランナー27名）

取扱保険会社

＜取扱損害保険会社＞

• あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
• アニコム損害保険株式会社
• 共栄火災海上保険株式会社
• セコム損害保険株式会社
• 損害保険ジャパン株式会社
• 東京海上日動火災保険株式会社
• AIG損害保険株式会社
• 三井住友海上火災保険株式会社
• 明治安田損害保険株式会社

＜取扱生命保険会社＞

• アクサ生命保険株式会社
• SOMPOひまわり生命保険株式会社
• 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
• FWD生命保険株式会社
• マニュライフ生命保険株式会社
• 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
• メットライフ生命保険株式会社
• はなさく生命保険株式会社

勧誘方針

（令和6年2月1日現在）

お客様への販売に際して

「金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律」に基づき、保険商品の販売における勧誘方針を次のとおり定め、これに基づいて販売活動を行います。

• 1.保険業法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法およびその他の各種法令等を遵守し、適切な保険の販売に努めます。なお、販売に際しましては、保険商品の重要な事項について、お客様にご理解いただけるよう努力して参ります。
• 2.お客様の保険商品に関する知識・加入経験・加入目的・財産状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に適合した説明により、適切な保険商品が選択できるよう努力して参ります。
• 3.保険商品の勧誘にあたり、お客様の立場にたって、勧誘時間、勧誘場所・勧誘方法についても十分に配慮します。また、お客様と直接対面しない保険販売（例えば通信販売等）を行う際にも、説明方法等を工夫し、お客様にご理解いただけるよう努力して参ります。
• 4.保険金の不正取得を防止する観点から、適正な販売を行うよう努力して参ります。
• 5.万が一保険事故が発生した場合、事故の解決と保険金のお支払いについては、迅速かつ的確に行われるよう努力して参ります。
• 6.お客様に関する情報については、適正に取り扱うとともに厳正に管理いたします。
• 7.お客様の様々なご要望・ご意見の収集に努めるとともに、それを今後の保険販売に反映していくよう努力して参ります。

当社における比較説明・推奨販売方針

（令和6年10月1日現在）

• ※保険会社および商品の選択について、お客さまの意向を妨げるものではなく、当社の推奨保険会社以外の商品も選択しご加入いただけます。
• ※新商品が販売されたとき、もしくはお客さまの関心が高い商品であると当社が判断したときは、保険会社の商品を選定のうえ、ご提案する場合があります。
• ※更新契約で、現在の保険会社以外を希望される場合は、上記に記載の比較説明・推奨販売方針に沿ってご案内するものとします。
• ※当社ホームページでは、インターネット上で契約手続きが可能な取扱商品のうち、商品の取扱実績等を踏まえ、当社の方針により選定した商品をご案内します。
• ※当社ではダイレクトメール等により、商品の取扱実績等を踏まえ、当社の方針により選定した商品をご案内します。

お客さま本位の業務運営方針

（令和7年4月1日現在）

近鉄保険サービス株式会社（以下「当社」といいます。）は、お客さまの立場に立った最適な保険商品とサービスの提供により、安心をお届けし、信頼を得ることを目指しています。このため「お客さま本位の業務運営方針」を策定し公表するとともに、今後もお客さま本位の業務運営を実現するために努めてまいります。

1．お客さまの最善の利益の追求

当社は、お客さまのご意向をしっかりと確認し、適切な情報提供ができるように専門知識や商品知識を習得し、お客さまに満足いただき、安心して任せていただけるよう取り組んでいます。

【取組事項】

• ① 従業員の専門知識の向上と情報共有による知識の統一を図り、商品改定等の場合には、勉強会実施によりお客さまに正確な情報を提供すべく知識の向上に努めます。
• ② お客さまからいただいたお声を真摯に受け止め、改善策を検討し、誠実・公正に対応することで業務品質の向上に取り組みます。

2．利益相反の適切な管理

当社は、複数の保険会社の商品を取り扱う保険代理店として、法令等を遵守し、専門的知識の習得を怠らず、お客さまの利益を不当に害することのないよう、最適・最善の提案を心がけています。

【取組事項】

• ① 保険募集管理規程および保険募集マニュアルに則して、お客さまのご意向把握、重要事項説明等の適切な実施を通じて、お客さまの利益が不当に害される取引を防止する適切な保険募集体制の構築・管理に努めます。
• ② 各保険会社の販売施策や代理店手数料の多寡などでご提案する商品を選定することがないよう、お客さまのご意向に沿った保険商品を提案します。

3．重要な情報の分かりやすい提供

当社は、お客さまにご理解いただけるよう、提供する商品・サービスの特性に応じ、重要な情報をお客さま個々に適した方法で分かりやすく提供します。

【取組事項】

• ① 保険契約の内容およびご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「契約概要」「注意喚起情報」等の書面の交付等により説明を行い、お客さまが十分に理解された上でご契約をいただくよう努めます。
• ② ご高齢および障がいをお持ちのお客さま等、特に配慮が必要なお客さまについては、商品の内容や仕組みについてお客さまの状況に応じて分かりやすく丁寧な説明を行います。

4．お客さまにふさわしいサービスの提供

当社は、お客さまの知識や経験、契約目的やニーズ、資産状況等を確認し、お客さまの状況にあった商品・サービスを提供します。

【取組事項】

• ① お客さまに適した商品・サービスを提供するにあたり、お客さまのご意向・ニーズをしっかりとお伺いし、保険商品に関する知識、理解度や過去のご経験も十分に踏まえた提案を行います。
• ② お客さまのご意向・ニーズに沿った商品とサービスの提案ができるように研修体制の整備、外部専門資格の取得推奨等に取り組みます。

5．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

当社は、お客さまからの信頼を得るべく、専門知識や商品知識習得のための教育制度の充実および体系的な人材育成を継続して推進しています。

【取組事項】

• ① 従業員に対し、各種教育・研修を通じて、お客さま本位の業務運営方針の浸透を図り、お客さまから信頼される存在となるよう努めています。
• ② 従業員の評価制度に関しては、公平・公正であるように随時見直しを行い、評価結果に関しては従業員へのフィードバックを行い、従業員の納得感・やりがいの醸成を図っています。

「お客さま本位の業務運営方針」に関する成果指標（KPI）について

保険募集管理方針

（令和7年4月1日現在）

当社は近鉄グループの総合保険代理店として、保険業法をはじめとする保険募集に関する各種関係法令等を遵守するとともに、グループ全体に信頼性が高い保険商品をローコストで提供することを目指します。ご提供にあたりお客さまの意向に最適な商品のご案内はもちろんのこと、保険契約の内容や重要事項等についても十分説明を行い、お客さまから満足と信頼を得られるよう努めます。

〇当社の取扱保険会社

当社は10社の損害保険会社、7社の生命保険会社の商品を取り扱っています。

□損害保険会社

• 東京海上日動火災保険株式会社
• 三井住友海上火災保険株式会社
• あいおいニッセイ同和損害保険株式会社
• AIG損害保険株式会社
• 損害保険ジャパン株式会社
• 共栄火災海上保険株式会社
• セコム損害保険株式会社
• 明治安田損害保険株式会社
• アニコム損害保険株式会社
• アメリカンホーム医療・損害保険株式会社

□生命保険会社

• アクサ生命保険株式会社
• FWD生命保険株式会社
• SOMPOひまわり生命保険株式会社
• 東京海上日動あんしん生命保険株式会社
• マニュライフ生命保険株式会社
• 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
• メットライフ生命保険株式会社
• はなさく生命保険株式会社

〇募集人の権限

・損害保険について

当社の損害保険募集人は上記の損害保険会社との委託契約に基づき、保険契約の締結・契約の管理業務等の代理業務を行っています。
（アニコム損害保険株式会社を除きます。）
従いまして、当社との間で有効に成立した契約につきましては各保険会社と直接締結されたものになります。
＊アニコム損害保険株式会社は、下記の生命保険と同様に保険契約締結の媒介を行います。

・生命保険について

当社の生命保険募集人は、お客さまと上記の生命保険会社の保険契約締結の媒介を行うもので、保険契約締結の代理権はありません。
従いまして、保険契約はお客さまからの保険契約のお申し込みに対して各保険会社が承諾したときに有効に成立します。